Türkiye'de siber suç örgütlerinin yasadışı gelirlerini aklamak ve dolandırıcılık zincirini gizlemek için başvurduğu en yaygın ve tehlikeli yöntem, masum vatandaşlara ait banka hesaplarını "kiralama" adı altında kullanmaktır. Banka hesabınızda kara para aklama da yapılabilir. Sosyal medya platformlarından veya güvendiğiniz bir arkadaşınız aracılığıyla gelen "küçük komisyonla kolay kazanç" teklifleri, görünüşte cazip olsa da, ilgili kişinin hayatını karartacak ağır cezai yaptırımları ve yıllarca sürecek hukuki süreçleri beraberinde getirir.
DOLANDIRICILARIN 'GÜVEN' İNŞA YÖNTEMLERİ
Avukat İbrahim Said İğsen "Siber suç örgütleri, hesap kiralamak için kurbanlarına genellikle iki temel yöntemle yaklaşır. İlk ve en sinsi yöntem, yakın çevre veya arkadaş referansıdır. İkinci yöntem ise, doğrudan cazip bir teklifle gelmektir: 'Hesabını aylık 5.000 TL ila 10.000 TL arasında bir bedelle kiralamak istiyoruz. Yapman gereken sadece yeni bir SIM kart hattı çıkarmak, bu hattı yeni bir mobil bankacılık hesabına tanımlamak ve kartınla birlikte bize teslim etmek.' Hesap kiralama süreci, hesap sahibinin tüm iletişimini koparacak şekilde tasarlanmıştır. Amaç, hesabı yasadışı bahis, havale veya kripto para borsalarına para aktarma gibi suç faaliyetlerinde birkaç hafta boyunca tamamen izole bir şekilde kullanmaktır. Bu yöntemler, vatandaşta "Ben sadece aracıyım" hissi yaratarak, vicdanı rahatlatmayı hedefler" diyerek hukuki gerçekliğin bunun tam tersi olduğunu vurguladı.
'KOLAY PARA' DÜŞÜNCESİNİN SONU CEZAEVİ OLABİLİR
Avukat İbrahim Said İğsen, hesaplarınızda kara para aklanabileceğine dikkat çekerek; "Türk Ceza Kanun'nun 22O maddesine göre bu suçu işleyen kişi, üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve yirmi bin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır" ifadelerini kullandı.
15 YIL BOYUNCA HESAPLARINIZ İNCELENİR
Zamanaşımı Süreleri: "Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama" gibi suçlarda dava zamanaşımı süresi, TCK'nın 66. maddesi gereği 15 yıldır. Bu, suçun işlenmesinden 15 yıl sonra dahi savcılık tarafından hakkınızda dava açılabileceği anlamına gelir. Bu süre zarfında hesap hareketleriniz, malvarlığınız ve kimliğiniz sürekli denetim altında kalır.
EMSAL MAHKEME KARARLARI NE DİYOR? "BİLMİYORDUM" SAVUNMASI ÇÖKTÜ!
Yargıtay, bu tür davalarda vatandaşların "paranın kaynağını bilmiyordum" şeklindeki savunmalarını genellikle reddetmektedir.
Yargıtay Karar Özeti: Yüksek Mahkeme, bir kimsenin banka hesabını ve kartını cüzi bir ücret karşılığında veya "çok gizli" ibaresiyle üçüncü kişilere vermesinin, suç gelirlerinin aklanmasına iştirak etme yönünde açık bir kasıt olmasa bile, olası kastla hareket edildiğini kabul etmektedir. Hesap sahibinin, paranın kaynağını sorma ve araştırma yükümlülüğünü ihlal etmesi, cezai sorumluluğu doğurmaktadır.
GÜNCEL MAHKEME SONUÇLARI
Son dönemde yargı organları ve özellikle Yargıtay, bu tür suçlara karşı tavrını sertleştirmiştir. "Bilmiyordum" savunmasının geçersiz olduğu davalarda, cezalar ertelenme veya paraya çevrilme ihtimali düşük şekilde kesinleşmektedir:
Hapis Cezaları: İstanbul, Ankara ve İzmir'de görülen yüzlerce davada, hesaplarını bu yolla kullandıran kişilere en 2 yıl 6 aydan 4 yıla kadar değişen hapis cezaları verilmiştir. Özellikle suç organizasyonunun hiyerarşisine yakın olduğu tespit edilen bazı sanıklar, TCK m. 282 uyarınca daha yüksek cezalara mahkûm olmuştur.
