Ekonomik zorluklar veya kolay yoldan para kazanma hevesi, binlerce vatandaşı organize suç örgütlerinin ağına düşürüyor. Suç şebekeleri, özellikle yasa dışı bahis paralarının transferi veya kara paranın aklanması süreçlerinde kendi isimlerini gizlemek için sıradan vatandaşların banka hesaplarını (IBAN) kiralıyor. Ancak bankadaki bir hesaptan yapılan her işlemin yasal sorumluluğunun, hesabın yasal sahibine ait olduğunu belirten Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, vatandaşı uyardı.
BİLMEDEN SUÇ ÖRGÜTLERİNE YARDIM ETMİŞ OLABİLİRSİNİZ
TÜRMOB Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, IBAN'ın tamamen kişiye özel bir numara olduğunun altını çizdi. Hesap açılışlarında Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) mevzuatlarının geçerli olduğunu hatırlatan Yıldız, tehlikenin boyutunu şu sözlerle özetledi:
"İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması halinde; suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık, suç örgütlerine yardım edilmesi veya vergi kaçakçılığı gibi sonuçlar doğabilir."
"IBAN MAĞDURU" DİYE BİR ŞEY YOK, CEZASI AĞIR
Kamuoyunda zaman zaman "IBAN mağduru" olarak adlandırılan kişilerin, aslında şahsi hesaplarını bilerek veya bilmeyerek bu karanlık çarklara alet ettikleri için mali ve adli kıskaca girdikleri belirtiliyor. İşin ucunda sadece vergi cezası değil, aynı zamanda hapis cezası da bulunuyor. Hesabını kiralayan bir kişi, o hesaptan geçen para bir terör örgütüne veya organize suç şebekesine aitse, doğrudan ‘terör örgütüne yardım’ veya ‘kara para aklama’ suçlamalarıyla tutuklanarak yargılanabiliyor.
ALIŞVERİŞ YAPARKEN NELERE DİKKAT EDİLMELİ?
Vatandaşların günlük hayatta da farkında olmadan bu suça ortak olmamaları için pratik uyarılarda bulunan Yıldız, mal veya hizmet alınmadan kesinlikle para transferi yapılmaması gerektiğini belirtti. Yıldız, "Faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan kişinin aynı olmasına dikkat edilmelidir. Doğru hesaplara ve gerekli açıklamayı dekonta yazdırarak işlem yapılmalıdır. Aksi halde vatandaşlar pek çok mali ve cezai riskle karşı karşıya kalabilir." diyerek herkesi IBAN güvenliği konusunda tedbirli olmaya çağırdı.